什么是累计净值,它如何反映基金收益? 累计净值是什么意思? 累计净值(NAV),是一只基金自成立以来所有净值的总和,加上基金成立后历次累计单位派息金额。它是反映基金从成...
什么是累计净值,它如何反映基金收益?
累计净值(NAV),是一只基金自成立以来所有净值的总和,加上基金成立后历次累计单位派息金额。它是反映基金从成立到当前所有收益的数据。
累计净值 = 单位净值 + 累计分红
单位净值(简称净值)是每份基金份额的净值,等于基金的总资产减去总负债后的余额除以基金份额总数。
累计分红是基金公司在基金运作期间向投资者分配的利润,包括现金分红、再投资分红和红利再投资等。
累计净值比单位净值更能反映基金的整体收益情况,因为它不仅包含了基金当前的净值,还包含了基金成立以来历次的收益分配情况。
优点:
反映基金的总收益,包括分红和净值增长。
便于投资者比较不同基金的长期收益表现。
局限性:
不同基金的分红政策不同,可能会导致累计净值差异较大。
不考虑投资者的持有成本,不能完全反映投资者的实际收益。
定义:
累计净值包含分红,而单位净值不包含。
计算方法:
累计净值 = 单位净值 + 累计分红
收益率:
累计净值收益率 = (累计净值 - 买入净值) / 买入净值
单位净值收益率 = (单位净值 - 买入净值) / 买入净值
比较不同基金:
使用累计净值比较不同基金的收益表现,更能全面了解基金的投资收益能力。
把握投资时机:
通过与单位净值对比,判断基金的累计净值增长情况,把握合适的投资时机。
监测投资收益:
跟踪基金的累计净值变化情况,监测投资收益并及时调整投资策略。
1. 你在投资基金时,更看重累计净值还是单位净值?为什么?
2. 你如何使用累计净值来分析基金的投资价值?
3. 你认为累计净值是一个准确反映基金收益的指标吗?
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